Ihr Weg zur finanziellen Klarheit

Von chaotischen Ausgaben zu strukturiertem Vermögensaufbau – unser Lernprogramm zeigt Ihnen, wie echte Transformation in der Finanzplanung aussieht

Vorher & Nachher: Reale Transformationen

Ausgangssituation

Monatlich fehlen 300-500 Euro, ohne zu wissen wofür. Spontane Käufe dominieren das Ausgabenverhalten. Drei verschiedene Konten, aber kein Überblick. Die Altersvorsorge? Ein vager Plan für "irgendwann später". Kreditkartenschulden wachsen schleichend an.

Nach 8 Monaten

Jeden Monat 400 Euro Überschuss durch bewusste Ausgabenplanung. Automatisierte Sparpläne laufen bereits seit sechs Monaten. Ein Notgroschen von 3.000 Euro gibt Sicherheit. Klare Kategorien für alle Ausgaben. Die ersten ETF-Anteile sind gekauft – der Vermögensaufbau läuft.

Typische Startlage

Versicherungen kosten 280 Euro monatlich, aber niemand weiß genau wofür. Der Steuerberater macht alles, Eigeninitiative gleich null. Investitionen? Zu kompliziert und riskant. Das Girokonto als einzige "Anlageform". Finanzielle Entscheidungen werden aufgeschoben oder emotional getroffen.

Erreichte Kompetenz

Versicherungskosten um 120 Euro reduziert bei besserem Schutz. Steuererklärung wird eigenständig gemacht – 1.200 Euro Rückerstattung im ersten Jahr. Ein diversifiziertes Portfolio aus drei ETFs läuft automatisch. Finanzentscheidungen basieren auf Zahlen, nicht auf Gefühlen.

Marlene Gottschalk

Programmleitung Finanzplanung

"Die meisten Menschen überschätzen, was sie in einem Jahr schaffen können – aber unterschätzen völlig, was in fünf Jahren möglich ist."

Ute Brenner

Spezialistin Vermögensaufbau

"Jeder kann investieren lernen – es braucht nur den ersten Schritt und einen strukturierten Ansatz."

Hildegard Zimmer

Expertin Steueroptimierung

"Steuern sparen beginnt nicht im März – sondern mit der richtigen Planung das ganze Jahr über."

Messbare Lernergebnisse unserer Teilnehmer

€420

Durchschnittliche monatliche Ersparnis nach 6 Monaten Programm

78%

Teilnehmer haben nach einem Jahr mindestens €5.000 Notreserve aufgebaut

9.2

Bewertung des Programms von 1-10 basierend auf 340 Teilnehmern

Ihr 12-monatiger Entwicklungsweg

September - Oktober 2025

Fundament: Überblick gewinnen

Alle Einnahmen und Ausgaben werden erfasst und kategorisiert. Sie lernen, wo Ihr Geld wirklich hingeht und identifizieren die größten Kostentreiber. Erste Optimierungen bei Versicherungen und Abonnements führen bereits zu spürbaren Einsparungen.

November 2025 - Januar 2026

Struktur: Budgetierung meistern

Ein individuelles Budgetsystem wird entwickelt und etabliert. Automatische Sparpläne werden eingerichtet. Der Notgroschen wächst kontinuierlich. Sie verstehen die Grundlagen verschiedener Anlageformen und treffen erste informierte Entscheidungen.

Februar - Mai 2026

Wachstum: Vermögensaufbau starten

Ihr Investmentportfolio nimmt Gestalt an. Sie verstehen Risiko und Rendite, können ETFs bewerten und haben Ihre ersten Anteile gekauft. Steuerliche Aspekte werden in die Finanzplanung integriert. Das System läuft weitgehend automatisiert.

Juni - August 2026

Optimierung: Langfristig denken

Die Strategie wird verfeinert und an sich ändernde Lebenssituationen angepasst. Sie planen größere Anschaffungen bewusst und können finanzielle Ziele realistisch einschätzen. Das Fundament für langfristigen Vermögensaufbau steht solide.